ลักษณะบัญชีที่คาดการณ์ว่า อาจเป็นบัญชีม้านั้นมีจุดสังเกตหลายข้อ ซึ่งทางศูนย์ได้ยกตัวอย่างลักษณะที่สำคัญของบัญชีม้ามาดังนี้
– บัญชีที่มีเงิน เข้า-ออก จำนวนมากในเวลาอันรวดเร็ว
– การทำธุรกรรมโอนเงินที่มีความถี่สูง
– บัญชีที่มีการโอนเข้าหลายบัญชี แต่โอนออกไม่กี่บัญชี
– บัญชีที่ถูกใช้โดย IP Address จากต่างประเทศ
– บัญชีที่บุคคลเดียวเปิดหลายบัญชีในระยะเวลาไม่นาน
